1.原文連結(超過一行或過長必須縮網址):
http://www.mirrormedia.mg/story/20161202inv007/index.html
2.原文內容:
竊取兆豐機密放雲端 蔡友才上億資產遭查扣
兆豐銀行前董座蔡友才遭求刑12年,檢方查出,蔡友才在海外成立N&Z公司再轉投資鑒機
公司,公司的英文字母縮寫其實就是
他2個兒子Nick跟Ziv的英文名字,檢方已查扣蔡友才
等人的千萬元存款、股票及不動產,估計總值上億元,依法向院方聲請查扣追討犯罪所得
。
檢方發現,蔡友才離職前,居然
叫秘書把兆豐內部有關投資中國及東南亞的機密文件放到
他的雲端,後來蔡友才還下載到平板電腦,甚至連鑒機的會議內容,也曾找兆豐的秘書幫
忙記錄,兆豐鑑定後,確認其中有3份屬於商業機密。
檢方發現,
今年3月30日,兆豐銀行放款40億給潤泰集團,潤泰在3月31日就火速匯款到鑒
機公司,檢方還原蔡友才在2月26日主持常董會議的放款錄音檔,發現蔡友才在會議進行
到一半,居然以喉嚨不舒服為由,請旁人代為主持,雖然蔡友才沒有全程主導會議決議,
不過,檢方認為蔡友才並未離席,對於成立鑒機與大股東貸款細節,隻字未提,明顯利益
衝突。
不只於此,
蔡友才私募基金創立鑒機過程,再由大股東向兆豐貸款過程,根本都沒向兆豐
揭露,還主持常董會議放款,明顯違反兆豐銀行的誠實管理內規,也涉及刑法背信罪。
檢方發現,潤泰集團向兆豐借款的擔保品很多是中裕及浩鼎股票,由於兩檔都是生技股,
很多銀行認為生技股充滿想像空間,具有投報高風險,拒絕做為擔保品使用,連兆豐某分
行也曾拒絕借款人使用這兩檔股票擔保。不過,
弔詭的是,潤泰集團卻有通天本事,憑著
這兩檔股票等擔保品就貸款58億元,兆豐常董會議居然沒有擋下。
此外,蔡友才成立的鑒機資產公司資本額原是1000萬元,蔡友才曾找全聯董事長林敏雄、
興富發董事長鄭欽天及聯聚集團創辦人江韋侖投資,但3人並未出資,反倒是原本答應出
資10億元的寶佳集團董座林陳海,最後與潤泰集團都各出資100億元,財力雄厚。
檢方發現,蔡友才還成立另家鑒機管理顧問公司,負責經營管理已握有200億1000萬元資
金的鑒機資產公司,每年還要收取1.5%管理費用,目前
已收了2億2500萬元。
檢方也查出,
蔡友才為了隱匿這筆天價管理費用,居然把款項先匯到之前成立的香港TPP
資產管理公司,再轉匯到香港TPP控股公司的大眾銀行香港分行帳戶,後來才轉匯到蔡友
才等人的5個帳戶,因此,被認定涉及違反洗錢防制法。
檢方發現,蔡友才與親信王起梆與鑒機前董座謝泓源等人最後再依百分之75、百分之15,
百分之10的比例拆帳,其中蔡取得1億6875萬元,王得3375萬元,謝得2250萬元。
全案爆發前,時任兆豐總經理魏美玉在8月18日傳簡訊給蔡友才,「
沒事,今後您就是本
地投資銀行的新教主,恭喜」,蔡友才亟欲打造的金融王國可說幾乎穩賺不賠。
檢方說,兆豐銀行紐約分行的金檢報告出爐後,
蔡友才明知美國紐約州金融服務署(
NYDFS)對豐銀紐約分行的嚴重性,蔡友才卻未依規定召開董事會或向銀行董事報告,自
行在今年3月24日簽署回文稱「The Board Of Directors,…understand the
seriousness of the issues」,意指董事會了解DFS指出的議題嚴重性,但實際上蔡一手
遮天,根本沒回報董事會,檢方懷疑,蔡友才可能是擔心東窗事發後,董事會一旦要求他
留下來處理善後,他身為鑒機公司的Key Man,短期恐無法離開兆豐,退休後的第二春事
業佈局會整個打亂。
3.心得/評論(必需填寫滿20字):
身為公營行庫的董座,利用這個平台用不當手法富裕自己,感覺很專業。
這年頭都是把資料放在iPad中被抓包...
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.44.159.238
※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1480924912.A.97D.html
1F→guk :滿滿的大平台 12/05 16:02
7F推jackred :金融業高層 如果都這種 台灣不死也難 12/05 16:14
8F推johnps :正晶之前狂打兆豐案到現在才有後續 12/05 16:14
10F推ppc :狂狂的大平台 12/05 16:17
12F→femlro :哇! 知道潤泰集團的厲害了吧,利空那兩隻生計 12/05 16:25
13F→femlro :都安全下莊惹 12/05 16:25
15F→femlro :直接把那兩隻股票拿去擔保 再借出來就沒事了 12/05 16:28
18F推chun47 :關12年太短了 12/05 16:34
22F推pideo :才12年,放款這麼多 12/05 16:43
23F推qbw :五鬼搬運法 獨家由大平台讚助... 12/05 16:43
24F推qiao :官股都這樣~民營的怎辦哩?灣刀阿蚊@@ 12/05 16:43
25F推jackred :想跟他兒子認識 有沒有可以引介的 12/05 16:45
26F推mecca :看來止血點就到這邊了 12/05 16:54
27F→nnz938 :偵查不公開? 12/05 16:57
28F推YKM519 :光頭王安全下莊才叫厲害。 12/05 16:57
30F→borriss :出資100億從哪來的都沒說 應該是用現金吧 12/05 17:05
33F推jayjen :穩 穩 的 大 平 台 12/05 17:12
※ 編輯: KANEDA (114.44.159.238), 12/05/2016 17:13:22
38F推Yuwuen :聽說酷酷掃很清廉又有律師團 大家不要亂猜 否則被吉 12/05 17:32
40F推ck326 :挖靠,這麼明目張膽,也太白目了吧xdd 12/05 17:36
41F→amego2017 :太過份了! 枉費美青姐還去義工幫忙! 12/05 17:40
43F推cckkyle :潤泰集團沒事嗎 哈哈 12/05 17:43
44F→nonoah :希望不會是不違法,只是觀感不佳 12/05 17:45
45F推lienghot :借錢出去的有事 啊借錢的卻屁事沒有 偉哉鬼島 12/05 17:46
47F推QQdragon :周美青:............ 12/05 17:50
48F推ericcome :光頭王好厲害!!要選下一屆美國總統嗎? 12/05 17:52
50F推sid300 :他怎麼都找建商幫忙出資 12/05 17:57
52F推YA01 :敢買中裕.浩鼎的 .......嘖嘖嘖 12/05 18:12
54F推NBALin :垃圾 去吃牢飯吃到死吧 12/05 18:22
55F推schula :好了好了、有教化可能緩刑一年(誤 12/05 18:26
56F推tetsuro :枉費錢第一夫人的栽培,唉... 12/05 18:33
57F推F5 :周美青表示 12/05 18:37
65F推JBourne :馬英狗都沒事 律師團都換了 好屌 12/05 19:44
67F推d147258 :阿宗還是一樣沒有事? 12/05 19:49
68F推fj73309 :真的要立志做大官,錢就一直打進口袋裡面!真爽! 12/05 19:49
73F推umehara :錢搬出來再吃中信金,厲害厲害 12/05 20:12
74F推Allenguy :投資銀行的新教主...酷酷掃:還不是都靠我 12/05 20:13
75F→whiteshoes :12年 三審最高法院大概剩2年 緩刑1年 小關3個月 12/05 20:38
77F→whiteshoes :加上拿A的一點小錢使喚龐大律師終判大概五年後 12/05 20:38
78F推alau :竟然放到大平台上面 這我還不吉 12/05 20:44
82F推Su22 :WOW 12/05 21:44
※ wicer5566:轉錄至看板 Finance 12/05 21:48
85F推bbcrecord :蔡友才跟他養的走狗在兆豐繼續亂喔 吸血中~~ 12/05 23:11
89F推awazikat :起訴歸起訴,我覺得很多都蠻牽強的 12/05 23:42
91F→awazikat :放款歸放款人家又沒有拖帳又沒有不還,說什麼背信的 12/05 23:44
92F推awazikat :借貸本來就是看是誰借的,今天小人物拿生技股來借 12/05 23:46
93F→awazikat :跟光頭來借怎麼會一樣?檢察官沒有貸過款?他跟郭 12/05 23:47
94F→awazikat :董如果拿到不同利率要不要起訴銀行董事長? 12/05 23:48
97F→awazikat :本來你實力夠銀行就會想辦法把錢借你,我自己貸款 12/05 23:50
99F→awazikat :也是銀行教我怎麼弄文件怎可符合他們內部要求,這其 12/05 23:51
101F→awazikat :實是銀行想做這筆生意阿,怎麼不說是董事長垃了幾十 12/05 23:52
102F→awazikat :億的業務進來?而且人家又沒有違約信用也沒問題啊 12/05 23:53
104F→awazikat :問題人家又沒有違約公司也沒有因為貸款有損失 12/05 23:54
105F→JackLee5566 :把錢借給個人的利益第三方 假藉職務之便 不就是背信 12/05 23:54
106F→JackLee5566 :刑法第342條:「為他人處理事務,意圖為自己或第三 12/05 23:55
107F→awazikat :就像我貸款的文件也是銀行教我用的,不然我也不知道 12/05 23:55
110F→awazikat :可以這樣,如果一定要說他們也有問題啊,但是商業就 12/05 23:56
111F→awazikat :這樣,全部拿出來檢討又有多少是完全沒問題? 12/05 23:57
112F→JackLee5566 :個人貸款和企金30、40億... 放一起討論真是有趣 12/05 23:57
113F→awazikat :他們要業績我要錢,他們知道我有實力可以借那個大 12/05 23:57
115F→awazikat :的數字,自然會想辦法通過他的自己的規定把錢貸給我 12/05 23:58
116F→awazikat :說法律有很多都太牽強了,你們等法官判再看吧 12/06 00:00
118F→awazikat :起訴不等於違法,那不過是檢察官個人見解 12/06 00:01
119F推scratch01 :問題他是公股銀行董座 拉人來借錢結果抵押品是高風 12/06 00:02
120F→scratch01 :險股票,然後又沒經過董事會評估,然後再把錢轉進他 12/06 00:02
121F→scratch01 :後來任職的公司 已經涉及利益迴避問題 12/06 00:02
122F→awazikat :公司沒有損失的情況下要用這個說他背信,等法院吧 12/06 00:02
124F→awazikat :樓上拜託他是貸款不是搶錢,貸是要還的好嗎 12/06 00:04
125F→scratch01 :怎麼知道沒損失?那怎麼被美國罰57億是被罰了才知道 12/06 00:04
127F→scratch01 :哈哈哈原來貸款出去絕對不會賠 因為都會還 12/06 00:05
128F推awazikat :而且潤泰今天是有拖欠任何一毛嗎?對於兆豐在這點 12/06 00:06
129F→awazikat :上是沒有損失的,而且台灣銀行手上爛頭寸那麼多 12/06 00:06
130F→awazikat :有實力的大咖他們根本希望你借越多越好,也總比借樓 12/06 00:07
132F推awazikat :叫我看法規,你才要去看法規,等律師庭上再說了吧 12/06 00:10
133F推scratch01 :Xd結果說到後來就開始扯了 孫道存 陳由豪 王又曾 12/06 00:10
136F→awazikat :違不違法,要付什麼責任又不是檢察官決定的 12/06 00:10
137F→scratch01 :這些有實力的大咖出事時好像比我們還不會還哦 12/06 00:11
138F→awazikat :起訴跟判決是兩回事你搞清楚 12/06 00:11
139F推bbcrecord :蔡友才進大牢了 他的兆豐遺孤馬屁精跟精神病經理??? 12/06 00:13
141F推Mrfan08 :都有人解釋了 還要扯 呵呵 12/06 00:13
142F推awazikat :扯什麼別人,你有沒有邏輯?文組的也不用這樣 12/06 00:14
143F→awazikat :關陳由豪什麼事,張飛打岳飛 12/06 00:15
144F→awazikat :如果今天潤泰已經跑了,那他當然背信啊,問題人家 12/06 00:16
145F推scratch01 :是哦 啊不就好棒棒 反正有些人就只會想說自己的想法 12/06 00:17
146F→scratch01 :是對的,別人怎麼說都覺得是錯的,你爽就好 12/06 00:17
147F→awazikat :今天完全是正常還款,怎麼可以用可能就去說違法 12/06 00:17
148F推bbcrecord :兆豐洗錢美元清算還要繼續讓他們亂搞下去嗎?? 12/06 00:17
149F→awazikat :我可以説你有可能去強姦別人就把你抓去關? 12/06 00:18
150F推awazikat :你等律師在法庭攻防之後再說吧,我懶得跟可能連一毛 12/06 00:19
152F推awazikat :我沒有說他的行為很對我也很不喜歡他,但是等 12/06 00:26
153F→awazikat :你有一天有機會成為銀行重要的客戶時,你就會知道, 12/06 00:27
154F→awazikat :我説的,本來有能耐的人就是處處方便又何止兆豐 12/06 00:28
155F推genesic :對事不對人,現在真的是銀行錢太多拜託你借 12/06 01:34
156F推richjf :台灣洗錢大平台 12/06 03:42
157F推cloud7515 :最後大概就重罰100萬 關個3年 一年半假釋 12/06 07:47
158F推tetsuro :看來某人對於銀行審核貸放的標準很不懂...蔡友才這 12/06 08:13
160F推ww :開始放消息搞黑他了 這招從搞阿扁到現在沒變過 12/06 09:19
161F→ww :看來就是要針對他放過其他兩隻了吧 12/06 09:20
162F→ww :這傢伙是罪有應得 但其他兩隻沒事讓人不爽 12/06 09:20
164F推always6863 :執政體系沒交換, 最後根本就是查無不法,甚至沒發生 12/06 13:19
165F推kgbb :教父!!! 12/06 14:09
166F推qihau :最近幾宗大內線案都有潤泰的影子...它怎麼都沒事? 12/06 14:54
167F噓amwkscl :周美青不知道我不相信 12/06 19:13